摘要:明星背書,網紅熱捧,投資就可靠嗎?

近日,香港虛擬資產交易平臺JPEX涉無牌經營和欺詐,引發香港“幣圈”監管風暴。

香港警方于9月18日起對上述案件展開大型執法行動,目前已有至少11人被捕。值得注意的是,張智霖、肥媽(瑪俐亞)、莊思敏等香港藝人,和林作、陳怡等社交網絡紅人亦牽連其中。

起底香港JPEX騙案:涉及13億港元,張智霖、肥媽都有份?
▲圖源網絡

截至9月21日下午5時,香港警方共接獲2197名受害人報案,其中年齡最小的是18歲,涉及金額約13.7億港元。

有評論指,這是香港有史以來最大規模的網絡金融騙案。但香港作為亞洲金融中心,法律監管嚴格,為何會出現這樣嚴重的案件?

01

JPEX是什么?

JPEX成立于2020年,根據其官網資料,它自稱是一家持牌并受認可的數字資產、虛擬貨幣交易平臺,提供加密貨幣買賣服務。

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而虛擬貨幣是一種互聯網形態的貨幣、一種特定的虛擬商品,可以用于購買商品和服務,也可以作為投資交易的一種資產。

起底香港JPEX騙案:涉及13億港元,張智霖、肥媽都有份?
▲圖源網絡

9月13日,香港證監會發布公告,留意到一家名為“JPEX”的虛擬資產交易平臺,透過社交媒體網紅及場外虛擬資產貨幣兌換商積極地向香港公眾推廣該平臺的服務和產品。

證監會闡明,JPEX集團旗下的實體一概沒有獲證監會發牌,且并沒有向證監會申領在香港經營虛擬資產交易平臺的牌照。

JPEX被點名后,當晚即停止出金,其后公司將提幣額度限制至1000USDT(泰達幣,Tether公司發行的一種數字貨幣),手續費卻要999USDT,即苦主只能提款1USDT,更多的甚至不能提幣。

起底香港JPEX騙案:涉及13億港元,張智霖、肥媽都有份?
▲提現截圖,圖源殺破狼@killthewolf.eth

9月14日,JPEX先出聲明解釋其平臺是有計劃地想進行牌照申請,強調受到證監會不公平的打壓。

盡管硬氣回應,但在當日舉辦的Token2049現場(全球最盛大的加密貨幣活動之一),JPEX站臺已然人去樓空、銷聲匿跡。

活動的一個展臺至少也需1萬USDT的展位費,寧愿舍臺跑路也不出席,可見JPEX的慌張。

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▲JPEX在Tokens2049倉皇跑路,圖源網絡

9月18日,就香港虛擬資產交易平臺JPEX涉嫌詐騙事件,警方商業罪案調查科拘捕6人(4男2女)涉嫌串謀詐騙,正被扣留調查,其中包括網紅林作及陳怡。

截至目前,警方已拘捕至少11人,包括JPEX的公司負責人、員工,BeatBox歌手dR.X黃浩邦等人。

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9月19日,李家超在行政會議召開前,主動表示關注JPEX案。

李家超表示,政府要確保設立有效制度保障投資者,投資者必須投資在受監管的平臺,發牌制度也要確保平臺保管投資者的資金和公司營運資金分開。未來港府會加強對投資者的教育。

02

JPEX如何行騙?

JPEX騙案苦主眾多,涉及金額也高達12億港元,對“幣圈”來說可謂是地震。

在爆雷之前,香港人實際上對于JPEX并不陌生,因為該交易所的宣傳海報遍布香港各大主流街區。

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▲JPEX的推廣廣告,圖源網絡

JPEX能夠吸引到這么多投資者,與藝人明星的代言宣傳、網紅的大力推廣不無關系。

張智霖、莊思敏,肥媽、陳零九等香港藝人都為JPEX宣傳過。

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▲藝人陳零九的代言,圖源網絡

9月21日晚,“張智霖到警署協助調查”相關話題沖上熱搜。當晚經紀公司發布聲明,表示張智霖已于9月19日被有關方面邀請協助調查,并已提供所需協助,后獲準離開。

聲明還指出,張智霖于2022年3月通過廣告代理公司被邀請為JPEX拍攝廣告片及平面硬照。

在得知JPEX被香港證監會列入無牌公司及可疑網站名單后,于2022年9月通知廣告代理公司立即終止合作協議。

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另外,女藝人莊思敏也被指曾替JPEX宣傳。莊思敏在回復傳媒查詢時聲稱自己是受害者,會交由律師處理。

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▲莊思敏宣傳JPEX,圖源網絡

除此之外,各大香港網紅更是“瘋狂”宣傳。

林作曾是一位香港執業大律師,曾與“香港小姐冠軍”麥明詩交往。后來,他轉行當“網紅”,還參加過內地綜藝《高能玩家》以及《最強大腦之燃燒吧大腦》。

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▲圖源網絡

此前,林作在社交媒體上高調宣稱已“申請成為JPEX合伙人”,甚至專門開了一個叫做“林作炒幣”的加密貨幣場外交易店(OTC)。

根據港媒報道,林作曾在公開講座等活動上推薦過JPEX與一些虛擬加密貨幣。

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▲林作炒幣,圖源網絡

另一位JPEX的宣傳者,網紅“幣少爺也經常在社交平臺上分享虛幣資訊,甚至呼吁支持者“賣腎加倉”。

據港媒介紹,“幣少爺”原名關梓杰,中學畢業后成為救生員,還因偷手機被判過社會服務。后來,“幣少爺”成了網紅,他聲稱靠比特幣“賺了8位數字”,自稱“香港區塊鏈第一人”,并經常在社交平臺上炫耀豪宅、跑車、成堆的現金。

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▲“幣少爺”,圖源網絡

2018年,“幣少爺”開著蘭博基尼,在大街上撒錢,大批人涌上前伸手要錢,大約有100人圍著跑車,“幣少爺”后被控違反治安條例被拘留。

JPEX出事后,“幣少爺”已刪掉他YouTube頻道中,所有宣傳JPEX的視頻。

警察代表也稱,有涉案人員標榜“天天賺錢”,以分享展示名車、奢侈品等來炫富,制造“買幣暴富”的表象,作出虛假及誤導性陳述。

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▲“幣少爺”,圖源網絡
部分香港本地“網紅”以JPEX合伙人的身份自居。而招募合伙人正是JPEX運營的手段之一,其承諾以高額傭金招募合伙人,條件是“邀請1000人加入成為客戶,并且30天內邀請的平均資產達1000萬USDT”,由此,合伙人能獲得6000U(相當于4.7萬港元)的獎勵。

 

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▲圖源網絡

除了通過藝人站臺、招募網紅合伙人擴大聲勢,平臺還大肆宣傳高回報、高收益,以此來吸引市民投資。

莊思敏在介紹JPEX的視頻中,稱可以收到高達1.6%的回報。

很多受害者表示,選擇加入JPEX,正是因為其高利率,即使只是活期理財,也有10%-27%不等的利息收益。

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另外,JPEX發行只能在JPEX平臺流通的JPC代幣,不能在其他平臺交易,也不可用作支付用途。

部分苦主被人游說購買 JPC,并用作類似定期存款方式的所謂“質押”,在質押到期后才能得到極高的回報。

JPEX亦會要求客戶提供加密貨幣的私鑰作保管,基本上利用此方式控制用戶的資產。

03

新型投資需謹慎

從2022年全球第二大交易平臺FTX破產,到香港本地平臺AAX倒閉,再到JPEX被證監會警告,虛擬貨幣崩盤、平臺破產清算的新聞層出不窮。

對于普通人來說,參與這類新型投資需要更加小心謹慎。

其實,JPEX的爆雷早有預兆,此前就備受質疑。JPEX最初在香港宣傳為“日本加密貨幣交易所”,有意碰瓷日本交易所JPX;遭到JPX“撇清關系”后,又在網站聲稱“營運總部設立在迪拜”。

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另外,2022年初,JPEX 與Simplex 建立了合作關系,JPEX利用此機會大肆炒作,以與VISA合作之名大幅推廣,但VISA隨后聲明雙方沒有合作關系。

此外,JPEX 根本沒有申請或持有證監會牌照,但卻在其網站聲明是“一間持牌,并受認可的數字資產、虛擬貨幣平臺”。

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▲JPEX此前宣傳推出VISA卡,圖源網絡

然而,依然有人因為JPEX宣傳的高回報而迷失,甚至其中還有不少是內地人。

有投資10萬元的受害者報警,他接受記者訪問時直言,一早知道JPEX有可疑,但心態上覺得出事的不會這么巧是自己,以為只要趕在平臺倒閉前離場就沒事。

據說,受害者關注的社交群組已有數千人,有人聲稱投資了幾百萬元。

投資前,除了擦亮眼睛,做好功課,或許更重要的是謹記“貪字得個貧”,勿懷僥幸心理。

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還有網友認為,官方的監管來得太遲、不夠充分。

今年6月,香港發布《虛擬資產交易平臺發牌制度》,由以往自愿申請牌照改為強制發牌。但法律修改前存在的平臺可以給予“一年”的寬限期,可以無證運營。

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香港證監會也回應,根據香港現行法規而言,盡管自2022年3月起,證監會便開始監察JPEX無牌經營問題,但必須要搜證證明平臺有經營業務才能介入,因而該平臺的營銷推廣并未被禁止。

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隨著互聯網技術的發展以及金融手段的創新,從之前的P2P,到加密貨幣,再到NFT,究竟是屬于投資項目還是屬于龐氏騙局,很多時候往往真假難辨。

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一般投資者面對高額回報承諾的項目時,更應該打醒十二分精神,不要被項目的所謂經濟學家、明星、大企業背書所迷惑,應該從了解其其盈利機制著手,如果沒搞清楚就不應該貿然冒險,與其擔心錯失致富機會,更應該擔心跌入致貧陷阱。

各位自己友,

你認為近年最大的投資陷阱是什么?

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